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　　来源：资市会

　　近年来大力布局权益类产品，但人才短板明显 。

　　作者|资市分子

　　2025年收益率排名倒数第一的鑫元消费甄选没能活过3岁
。

　　据鑫元基金公告 ，截至3月24日日终
，鑫元消费甄选资产规模低于2亿元，触发终止条款 ，自3月25日起
，该基金进入基金财产清算程序。

　　这距鑫元消费甄选成立刚好3年 。该基金还经历过规模和业绩的双杀。

　　截至2025年四季度末，该基金管理规模（份额合并计算）0.39亿元 ，与2亿元“及格线”差距甚远
。最新单位净值0.4446元。

　　这是鑫元基金权益投资领域不如意的缩影 。

　　作为千亿规模的“银行系 ”公募
，鑫元基金未能摆脱“股债
”发展失衡的偏科问题，同时近年来新成立的权益基金也未能凭借优秀成绩被市场 、投资者所认可
。

　　01

　　疯狂切换重仓个股

　　鑫元消费甄选成立于2023年3月24日 ，是一只发起式基金，首募规模1030.94万元
，其中公司固有资金于2023年3月15日通过直销认购1000万份，持有时间不少于3年 ，公司从业人员认购210.02份。这意味着
，首募时外部投资者共计才认购30.74万份 。

　　清盘命运早就注定，为保护持有人利益 ，2月12日鑫元基金暂停投资者对鑫元消费甄选的申购
、定期定额投资和转换转入
，但不影响投资者赎回等其他业务的正常办理
。

　　鑫元消费甄选清盘，直接的原因是三年大考时 ，产品规模不足2亿元。

　　清盘前
，该基金早已沦为“四毛基” 。

　　Wind数据显示，截至3月24日 ，鑫元消费甄选A今年以来、近一年 、近两年
、近三年收益率分别为-12.19%、-29.86% 、-44.49%
、-55.54%
，分别跑输业绩比较基准7.26个、22.41个 、42.23个
、46.79个百分点
。

　　该基金还存在高回撤特征。截至3月24日，近三年最大回撤为-56.37% ，远高于同类产品-34.28%的平均值 。

　　查阅重仓股可见，该基金偏好激进的押注式操作
。

　　2023年
，鑫元消费甄选的前十大重仓股集中于医药个股，二季度末至四季度末医药标的数量分别为6只、9只 、8只。

　　2024年 ，鑫元消费甄选的配置行业进入高切换状态 。一季度末
，该基金前十大重仓股仍以中药标的为主，有9只；二季度则大幅调仓 ，汽车个股成为“主角 ”
，有6只；三季度末重仓股并未集中于某一行业，呈现多样化 ，四季度末转向传媒股票
，有6只。

　　2025年，鑫元消费甄选同样保持高频更换重仓股的操作
。2025年一季度末的前十大重仓股与2024年末只有天马科技相同 ，2025年一季度末和二季度末
，该基金青睐科技股票，三季度末和四季度末则看好游戏个股。

　　疯狂切换 ，却往往成为接盘侠，未能精准捕捉投资行情 。如2023年4月1日至2024年3月31日重仓的医药生物行业
，期间板块跌幅为19.77%
。

　　产品业绩不佳，机构投资者迅速撤离。

　　2023年上半年至2024年末 ，机构投资者持有鑫元消费甄选A的比例均超过95%
，分别为99.36%、97.8%
、98.64%、96.72% 。但是，2025年上半年 ，这一比例降至42.94%
。

　　02

　　3年3位基金经理

　　或为改善成绩不好的现状
，鑫元消费甄选成立3年，经历3位基金经理。

　　2023年3月24日至2024年4月18日 ，刘俊文管理鑫元消费甄选A的任职回报为-25.85% 。王宠与刘俊文共同管理该基金近半年
，在刘俊文离任后又单独掌舵，任职回报（2023年10月27日至2025年8月26日）为-27.05%
。现任基金经理姚启璠于2025年7月初掌舵该基金 ，截至清盘
，任职回报为-20%。

　　“资市会
”注意到，姚启璠是一位“新人” ，鑫元消费甄选是他管理的首只公募基金 。

　　2022年7月，姚启璠加入鑫元基金
，此前曾任富邦证券研究部分析师 、华安证券研究所食品饮料组分析师
、民生证券研究院食品饮料组联席首席分析师
。

　　随着鑫元消费甄选清盘，姚启璠目前在管基金只有鑫元消费睿选（成立于2025年7月14日） ，也是一只消费行业的发起式基金。

　　截至3月25日
，鑫元消费睿选A的任职回报为-4.42%，落后业绩比较基准 。

　　从Wind数据来看 ，姚启璠的整体投资能力欠佳。截至3月25日
，其投资经理指数今年以来、近六个月 、成立以来收益率分别为-10.37%
、-22.96%、-15.73%，均跑输业绩比较基准
。

　　每一位基金经理对于重仓股的选择有着各自的理解与偏好 ，基金经理的频繁更换也导致鑫元消费甄选投资策略缺乏连贯性。

　　若是频繁更换基金经理是鑫元基金为鑫元消费甄选“保壳 ”所做的努力
，那从结果来看效果并不好 。

　　此外，2025年1月18日 ，成立满三年的鑫元健康产业因基金管理规模仅为0.13亿元
，远低于2亿元“及格线
”，终止运作
。

　　鑫元健康产业A业绩也不好。截至2025年1月18日 ，该基金今年以来 、近一年
、近两年、近三年收益率分别为-5.39% 、-15.96%
、-29.07%、-22.45% 。清盘前，该基金已是“七毛基”
。

　　从成立到清盘
，鑫元健康产业A也历经3位基金经理，其中只有林启姜的任职回报（2022年1月18日至2023年1月5日）录得正收益 ，为5.22%。

　　03

　　发力权益类产品

　　产品清盘并不影响鑫元基金的布局热情 。

　　自成立以来
，鑫元基金便存在重固收 、轻权益状态
。截至2025年四季度末，公司旗下公募管理规模为2473.25亿元 ，其中权益类基金、固收类基金规模分别为79.89亿元
、2388.9亿元。

　　鑫元基金中长期权益投资能力不佳 。

　　Wind数据显示
，截至3月25日，该公司的股票型基金近三年、近五年收益率平均值分别为4.53% 、-3.97% ，均大幅跑输同类产品24.61%
、14.7%的均值；混合型基金近三年、近五年收益率平均值分别为-2.64% 、-3.43%
，同样大幅跑输同类产品19.79%
、12.38%的均值
。

　　近年来，随着监管层大力推动权益发展、权益市场行情回暖 ，资金入市热情高涨
，公募产品发行回春。

　　自2025年以来，鑫元基金相继成立25只新基金 ，其中权益类基金（股票型基金 、混合型基金）有18只 。这18只基金中，发起式基金有8只
，涉及科创板人工智能
、创业板人工智能、医药 、消费
、新兴产业等行业。

　　但除了发起式基金，首募规模超过5亿元的产品仅有1只——鑫元中证800自由现金流指数 ，多数权益产品只踏过2亿元门槛
。

　　权益类新基金成立数量不少
，但从首募规模来看，鑫元基金仍有较大提升空间。

　　鑫元基金的新基金申报同样以权益类基金为主 ，同时发起式基金占比五成左右 。

　　2025年以来
，该公司先后申报37只基金，权益类基金同样扎堆出现 ，有33只
，其中发起式基金有16只
。除了已成立的产品之外，该公司目前待审批的权益产品有14只 ，已获批待发行的基金有2只。

　　为何偏爱发起式基金？

　　首先是发起式基金成立门槛低
，不受“2亿元规模 ”和“200位持有人
”的成立条件限制，能快速完成募集 。其实是基金管理人与持有人利益绑定与风险共担 ，增强投资者信心
。

　　这也体现出鑫元基金想要抓住市场发展机遇，用低成本试错方式做大权益类业务。

　　04

　　人才短板明显

　　从基金经理来看
，鑫元基金现有24位基金经理 。其中权益基金经理有13位，基金经理从业年限超过5年的有5位 ，也都名不见经传
。

　　“资市会”发现
，前述5位权益基金经理中，莫志刚、张汉毅 、王丽军、陈立等4位是外部招聘 ，担任该公司基金经理时间不到2年
，李彪是内部培养。

　　大部分是“年轻 ”的基金经理 。

　　13位权益基金经理中，公募基金经理从业年限不足3年的有5位 ，肖涵
、张峥青、白伊贝 、姚启璠的年限尚不满1年
。

　　权益投资实力本就不扎实的鑫元基金
，近年来还历经人才流失。

　　根据Wind数据，2021年至今 ，鑫元基金已有12位基金经理离任
，其中权益类基金有6位，占比50% 。

　　以管理规模统计 ，李彪是鑫元基金的权益“一哥”。目前，他管理着8只基金
，产品类别涉及主动权益类基金
、偏债混合型基金、混合债券型二级基金，在管基金规模37.43亿元
。

　　李彪所管的8只基金中 ，有6只产品可统计近三年收益率与业绩比较基准
，均跑输基准。截至3月25日，鑫元欣享A 、鑫元安鑫回报A
、鑫元鑫动力A、鑫元长三角区域主题A 、鑫元欣悦A
、鑫元添鑫回报6个月持有A的近三年收益率分别为8.35%、14.26% 、1.4%
、-5.22%、-0.21% 、12.32% ，分别跑输业绩比较基准5.7个、0.36个
、16.11个、27.28个 、16.86个
、3.38个百分点 。

　　截至3月25日
，李彪在管8只产品，任职回报飘绿的有2只 ，分别是鑫元鑫动力A、鑫元欣悦A
，任职回报分别为-8.86% 、-4.74%，分别跑输业绩比较基准6.33个
、20.66个百分点
。

　　李彪管理的鑫元欣享也是公司规模最大的主动权益类基金 ，2025年四季度末管理规模为9.74亿元。截至3月25日
，该基金今年以来收益率为-8.36%，在2347只灵活配置型基金中排中后位 。

　　鑫元欣享A前十大重仓股中 ，2025年四季度末较三季度末换了仓6只，其中巨人网络、华泰证券 、若羽臣
、贵州茅台等多只个股都买在了股价的相对高点
。

　　按基金经理从业年限计算
，陈立是权益类中最长的，已逾10年。

　　公开资料显示 ，陈立于2024年3月加入鑫元基金
，并担任鑫元基金首席权益投资官，如今在管基金6只 ，包括2只混合债券型二级基金和4只主动权益类基金
，所管规模为8.21亿元 。此前，他曾在银华基金、金鹰基金 、粤民投私募任职
。

　　截至2025年四季度末 ，陈立掌舵的4只主动权益类基金规模均不足1亿元
，其中鑫元鑫领航A（任职日期2025年4月22日）
、鑫元产业机遇A（任职日期2025年9月22日）的任职回报皆为负，分别为-3.17%、-9.12%。